Вопрос к переводам: банки могут заблокировать банковскую карту, если посчитают переводы подозрительными. А если на карту идет общий сбор? Или регулярно поступают деньги на личные нужды?

С 1 июля 2025 года в России действует правило, по которому Росфинмониторинг может приостанавливать частные переводы на банковские карты граждан на срок до 10 дней без решения суда. 

Эксперты говорят, поводом для блокировки банковской карты или проверки совершения операции станет сочетание трех факторов - регулярность переводов, содержание назначения платежа и статус отправителя. Причем, если переводы легальные - бояться нечего,

Доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко в интервью «Российской газете» рассказал, что в числе подозрительных переводов могут быть регулярные поступления от юрлиц или индивидуальных предпринимателей без договора, частые переводы с пометками «за услуги», «оплата работы», получение денег от разных людей без объяснения причины. А также быстрая операция на одинаковые суммы с одной карты на серию банковских карт и в дальнейшем быстрый перевод или обналичка этих средств.

Не нужно опасаться делать семейные переводы, например, от родителей детям, а также переводы в качестве подарка: просто в этом случае в назначении платежа лучше указать, что это - "подарок". Если вам возвращают долг, то желательно, чтобы у вас была расписка или переписка об этом. Если банк попросит подтвердить совершение операций, то можно сделать скриншоты переписки, и это станет доказательством, уточнил эксперт.

Для сбора денег в школе или в садике на общие нужды эксперт рекомендовал использовать специальный сервис банковских приложений, который позволяет организовать публичный и непубличный сбор. В нем нужно будет указать цель и сумму сбора, получить ссылку и отправить ее в родительский чат. Получателей может быть сколько угодно. 

Людям, у которых есть свое небольшое дело, эксперт посоветовал официально оформлять статус самозанятого или индивидуального предпринимателя.

Если же банк заблокировал карту, то сначала нужно связаться с банком и уточнить причину блокировки. Затем возможно потребуется предоставить документы (договор, чеки, переписку). Ожидание разблокировки может занять до 10 дней.

Фото: support-nalog.ru