image
image
Криминал
490

«Лёгкие деньги…»: мошенники добрались до саткинцев с ужасными предложениями

«Лёгкие деньги…»: мошенники добрались до саткинцев с ужасными предложениями

28 января мне в Telegram поступило сообщение от неизвестной девушки, представившейся Ксенией, с предложением дорого купить мою банковскую карту. Мошенничество налицо, но стало интересно продолжить диалог.

- Добрый день! Меня зовут Ксения, я пишу вам с интересным предложением. Я предлагаю вам подзаработать ничего для этого не делая. Я предлагаю вам продать свою ненужную банковскую карту. Плачу 15 тысяч рублей, вам интересно предложение? – пишет неизвестная (ый).

Продолжаю диалог:

- Да. Могу продать, есть ненужная карта. Могу поинтересоваться, как она будет использоваться?

- Карта нужна нам для бизнеса, чтобы немного сократить налоги. Все легально, вам опасность не грозит. Просто каждый месяц будет поступать определённая сумма на вашу карту, а мы будем ее выводить, - продолжает мошенник. -  Можем купить ваш аккаунт в Сбербанке, у вас доступ так же останется. Платим также 15 тысяч рублей. Вам бояться нечего.

В итоге, конечно, я отказалась, так как передавать свои банковские данные посторонним лицам КАТЕГОРИЧЕСТКИ запрещено.

Самое страшное, что на подобные уловки мошенников могут попасться подростки и студенты, решившиеся на лёгкий заработок.

Важно, что при заключении договора с банком финансовая организация устанавливает запрет на раскрытие конфиденциальной информации держателя, включая ПИН-код, пароли от онлайн-кабинета, CVV, кодовые слова. Передавая эту информацию третьим лицам, клиент уже нарушает правила пользования картой, а банк вправе заблокировать этот банковский продукт.

Мошенники скупают чужие карты по нескольким причинам. Во-первых, чтобы «отмывать» деньги, то есть легализовать средства, полученные незаконным путем. Во-вторых, участвовать в схемах по получению субсидий, пособий или кредитов. В-третьих, брать кредиты на владельца и выводить деньги. Также возможно мошенничество со страховками и страховыми выплатами; участие в финансовых пирамидах; получение и обналичивание денег, переведенных жертвам мошенников; участие в спонсировании терроризма.

Важно понять, что преступников абсолютно не волнует судьба человека, который продал карту. Но полиция в любом случае «выйдет» на держателя карты и тогда доказать свою непричастность к преступлению будет нелегко.

ПРЕДУПРЕДИТЕ ОБ ЭТОМ СВОИХ ДЕТЕЙ И БЛИЗКИХ.